يوضح هذا الدليل آليات التداول بالهامش، والأدوات المتاحة على Exness، والخطوات العملية لحساب وإدارة وتحسين التداولات باستخدام الهامش. سواء كان الهدف هو المضاربة قصيرة الأجل أو تنويع المحفظة الاستثمارية، فإن فهم كيفية عمل الهامش أمر بالغ الأهمية للاستدامة طويلة الأجل في السوق.
ما هو تداول الهامش؟
تداول الهامش هو نوع من أنواع الاستثمار بالرافعة المالية الذي يسمح للأفراد بفتح مراكز أكبر من رصيد حساباتهم من خلال اقتراض الأموال من الوسيط. المبلغ المطلوب لفتح وصيانة المركز — الذي يُسمى الهامش — هو نسبة من القيمة الإجمالية للصفقة.
ببساطة، الهامش هو الضمان المطلوب لتغطية الخسائر المحتملة. استخدام الرافعة المالية يضاعف الأرباح عندما تتحرك السوق لصالح المتداول، لكنه أيضًا يزيد الخسائر عندما تتحرك ضدهم.
مثال: إذا فتح المتداول صفقة بقيمة 100,000 دولار على EUR/USD باستخدام رافعة مالية 1:100، فإن المبلغ المطلوب كهامش هو 1,000 دولار فقط. المبلغ المتبقي البالغ 99,000 دولار يتم اقتراضه فعليًا. إذا تحرك السعر بنسبة 1% في اتجاه الصفقة، سيحقق المتداول ربحًا قدره 1,000 دولار (عائد 100% على الهامش)، لكن إذا تحرك السعر بنسبة 1% ضد الصفقة، ستتم محو كامل الهامش.
تداول الهامش مع Exness
تم تصميم تداول الهامش في Exness ليتناسب مع المتداولين الأفراد والمحترفين على حد سواء. توفر المنصة الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات مع رافعة مالية مرنة وآليات تحكم في المخاطر تفصيلية. تختلف متطلبات الهامش حسب الأداة المستخدمة، والرافعة المالية المعتمدة، وحجم الصفقة.
بفضل هذه الميزات، يمكن للمتداولين إدارة صفقاتهم بشكل فعال والتفاعل مع السوق باستخدام رأس مال أقل مقارنة بحجم الصفقات المفتوحة.
الأدوات المتاحة للتداول بالهامش
توفر Exness تداول الهامش عبر مجموعة متنوعة من فئات الأصول من خلال العقود مقابل الفروقات (CFDs). تشمل هذه الأدوات:
الفوركس: أكثر من 100 زوج عملات بما في ذلك الأزواج الرئيسية، الثانوية، والنادرة.
المعادن: الذهب، الفضة، البلاتين، والبلاديوم.
العملات المشفرة: بيتكوين، إيثريوم، لايتكوين، وغيرها.
المؤشرات: مؤشرات رئيسية مثل NASDAQ، Dow Jones، FTSE 100.
الطاقة: النفط الخام (WTI، برنت)، الغاز الطبيعي.
الأسهم: أسهم من شركات عالمية عبر مختلف الصناعات.
تتمتع كل فئة من هذه الأدوات بشروط تداول ومتطلبات هامش خاصة تؤثر على حجم الصفقات والتعرض للسوق.
خيارات الرافعة المالية المقدمة
يمكن تخصيص الرافعة المالية في Exness بناءً على نوع الحساب، الأداة المالية، وحجم التداول. فيما يلي نسب الرافعة المالية القصوى النموذجية:
| الأداة | الرافعة المالية القصوى |
|---|---|
| الفوركس (الأزواج الرئيسية) | حتى 1:غير محدود |
| المعادن | حتى 1:2000 |
| المؤشرات | حتى 1:400 |
| الطاقة | حتى 1:200 |
| العملات المشفرة | حتى 1:400 |
| الأسهم | حتى 1:20 |
بالنسبة للحسابات المهنية والمتداولين ذوي الحجم الكبير، تقدم Exness مستويات خاصة من الرافعة المالية بناءً على إجمالي حجم المراكز وحقوق الملكية في الحساب.
متطلبات الهامش حسب فئة الأداة
يتم تحديد متطلبات الهامش وفقًا للصيغة التالية:
الهامش=(حجمالصفقة×حجمالعقد×السعرالسوقي)الرافعة المالية\text{الهامش} = \frac{(حجم الصفقة \times حجم العقد \times السعر السوقي)}{\text{الرافعة المالية}}
تختلف قواعد الهامش الثابتة أو الديناميكية حسب فئة الأداة. إليك نظرة عامة:
| فئة الأداة | متطلب الهامش النموذجي | وضع التنفيذ |
|---|---|---|
| الفوركس | من 0.5% (حسب الرافعة المالية) | تنفيذ السوق |
| المعادن | يختلف حسب الأداة وحجم اللوت | تنفيذ السوق |
| العملات المشفرة | عادةً أعلى بسبب التقلبات | تنفيذ السوق |
| المؤشرات | يتراوح من 1% إلى 5% | تنفيذ السوق |
| الطاقة | عادةً بين 1% إلى 3% | تنفيذ السوق |
| الأسهم | يمكن أن يتجاوز 5% | تنفيذ السوق |
يتم تطبيق الهامش الديناميكي في بعض الحالات، خاصةً مع أحجام التداول الكبيرة أو على بعض الأدوات، حيث يزيد متطلب الهامش مع حجم الصفقة.
كيفية حساب الهامش
حساب الهامش هو أساس الإدارة الفعالة للمخاطر في التداول بالرافعة المالية. فهو يساعد المتداولين على فهم مقدار رأس المال المطلوب لفتح مركز والحفاظ عليه.
الصيغة الأساسية للهامش هي:
الهامش = (حجم اللوت × حجم العقد × سعر السوق) ÷ الرافعة المالية
حيث:
- حجم اللوت هو عدد اللوتات المتداولة.
- حجم العقد هو العدد القياسي للوحدات لكل لوت (على سبيل المثال، 100,000 للوت القياسي في الفوركس).
- سعر السوق هو السعر الحالي للأداة المالية.
- الرافعة المالية هي المضاعف المطبق على رأس المال الخاص بك.
مثال على الحساب: إذا أراد متداول فتح مركز بقيمة 1 لوت على زوج EUR/USD بسعر 1.2000 مع رافعة مالية 1:100:
الهامش = (1 × 100,000 × 1.2000) ÷ 100
الهامش = 120,000 ÷ 100 = 1,200 دولار أمريكي
وهذا يعني أن 1,200 دولار أمريكي مطلوبة لفتح هذا المركز.
استخدام حاسبة الهامش
لتجنب الحسابات اليدوية، توفر Exness حاسبة الهامش. هذه الأداة تحسب تلقائيًا الهامش المطلوب لأي أداة بناءً على حجم اللوت المطلوب، الرافعة المالية للحساب، وأسعار السوق الحالية.
فوائد استخدام الحاسبة:
- توفير الوقت وتقليل الأخطاء.
- تحديث النتائج فورًا عند تغيير الرافعة المالية أو حجم اللوت.
- مساعدتك في التخطيط لحجم الصفقة ليتناسب مع رصيد الحساب.
يمكن للمتداولين الوصول إلى حاسبة الهامش مباشرة على المنصة أو عبر موقع Exness.
إدارة المخاطر في تداول الهامش
استخدام الهامش يزيد من الأرباح والخسائر على حد سواء، مما يجعل إدارة المخاطر أمرًا أساسيًا. يضمن النهج المنضبط أن تقلبات السوق لا تؤدي إلى تصفية غير مرغوب فيها للمراكز.
نداءات الهامش ومستويات التوقف
نداء الهامش يحدث عندما ينخفض رصيد الحساب إلى أقل من نسبة معينة من الهامش المستخدم، مما يتطلب من المتداول إيداع أموال إضافية أو إغلاق المراكز.
- مستوى نداء الهامش: 60% في معظم أنواع حسابات Exness.
- مستوى التوقف (Stop-Out): يتم إغلاق المراكز تلقائيًا عندما ينخفض رصيد الحساب إلى 0% من الهامش.
استراتيجيات لتجنب مشاكل الهامش
للحفاظ على صحة الحساب وتجنب التوقفات المفاجئة، ضع في اعتبارك الممارسات التالية:
- استخدام رافعة مالية محافظة: تجنب التداول باستخدام أقصى رافعة مالية متاحة إلا إذا كان لديك ضوابط قوية لإدارة المخاطر.
- تحديد أوامر وقف الخسارة: قلل الخسائر المحتملة من خلال تحديد مستويات الخروج مسبقًا.
- مراقبة الرصيد بانتظام: تتبع استخدام الهامش، الهامش الحر، ورصيد الحساب عن كثب.
- تنويع المراكز: وزع التعرض عبر عدة أدوات لتقليل تركيز المخاطر.
- تجنب الإفراط في التداول: فتح العديد من المراكز في نفس الوقت يزيد من استخدام الهامش والمخاطر.
نصيحة: استخدم ميزة “حماية التوقف” في Exness للمساعدة في تجنب التوقفات المفاجئة خلال ظروف السوق المتقلبة.
البدء في تداول الهامش
يعد بدء تداول الهامش في Exness أمرًا بسيطًا ومناسبًا للمتداولين من مختلف مستويات الخبرة.
العملية خطوة بخطوة:
- فتح حساب: اختر من بين أنواع الحسابات مثل Standard، Pro، Raw Spread، أو Zero بناءً على أسلوب التداول والخبرة.
- تمويل حسابك: استخدم طرق الدفع المحلية أو الدولية. عادةً ما تكون الإيداعات فورية.
- اختيار الرافعة المالية: حدد نسبة الرافعة المالية المناسبة لملفك الشخصي من حيث المخاطر.
- اختيار الأداة: اختر من بين الفوركس، المعادن، العملات المشفرة، المؤشرات، الأسهم، والطاقة.
- فتح صفقة: حدد حجم المركز، حدد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح، وقم بمراقبة استخدام الهامش.
- إدارة الصفقة: قم بتعديل مستويات الوقف أو إغلاق المراكز مع تطور ظروف السوق.
ابدأ بتداول الهامش الآن لتوسيع فرصك في الأسواق المالية!
الحد الأدنى للإيداع وخيارات الرافعة المالية حسب نوع الحساب:
| نوع الحساب | الحد الأدنى للإيداع | الرافعة المالية القصوى |
|---|---|---|
| Standard Cent | 10 دولارات | حتى 1:غير محدود |
| Standard | 10 دولارات | حتى 1:غير محدود |
| Pro | 200 دولار | حتى 1:2000 |
| Raw Spread | 200 دولار | حتى 1:2000 |
| Zero | 200 دولار | حتى 1:2000 |
الأسئلة المتكررة
ما هو الحد الأدنى للهامش المطلوب لفتح صفقة في Exness؟
الحد الأدنى للهامش يعتمد على الأداة، نوع الحساب، والرافعة المالية. على سبيل المثال، مع رافعة مالية 1:100 على حساب Standard، فإن صفقة بقيمة 100,000 دولار على EUR/USD ستتطلب 1,000 دولار كالهامش. تقدم Exness أيضًا “رافعة مالية غير محدودة” تحت شروط معينة للمتداولين ذوي الخبرة.